Con sentenza del 22-03-2019 n. 12777 la quinta sezione penale della Suprema Corte di Cassazione ha stabilito che le operazioni di finanziamento in pool, realizzate da un istituto di credito autorizzato in Italia con la partecipazione "maggioritaria" di un istituto di credito straniero non autorizzato all'esercizio dell'attività bancaria in Italia, integrano il reato di esercizio abusivo di attività finanziaria